Câu hỏi thường gặp

Hiện tại Ngân hàng UOB Việt Nam chỉ nhận đơn rút tiền mặt bản gốc tại quầy giao dịch, Quý khách vui lòng điền đầy đủ thông tin trên mẫu đơn, ghi rõ thông tin người đi rút tiền, số CMND/hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp. Đơn rút tiền phải có đầy đủ chữ ký và đóng dấu đã đăng ký với Ngân hàng UOB Việt Nam của Quý công ty.

Theo quy định quản lý ngoại hối, doanh nghiệp chỉ được phép rút ngoại tệ tại quầy giao dịch nhằm mục đích cho nhân viên đi công tác nước ngoài, trả lương/ thưởng/ phụ cấp cho nhân viên người nước ngoài làm việc tại chính công ty theo các chứng từ phù hợp.

Quý khách vui lòng xuất trình các tài liệu sau tại quầy giao dịch để làm thủ tục rút ngoại tệ:

• Đơn rút tiền hoặc đơn mua ngoại tệ
• Quyết định của công ty cử nhân viên đi công tác nước ngoài (mẫu tự do)
• Vé máy bay
• Hộ chiếu và thị thực (trong trường hợp quốc gia đến yêu cầu có thị thực) của nhân viên được cử đi công tác nước ngoài.

Lưu ý: Số tiền ngoại tệ được mua tối đa sẽ dựa trên quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Quy định của Ngân hàng UOB Việt Nam tại từng thời điểm.

Từ 8:30 sáng đến 4:00 chiều.

Trong trường hợp lệnh thanh toán chưa được thực hiện, Quý khách có thể liên hệ với đường dây nóng 1800599921 để được hỗ trợ kịp thời hoặc Quý khách có thể điền vào mẫu đơn “Remittance Follow-up Request Application Form” cung cấp thông tin liên quan của giao dịch cần sửa đổi, ký tên và đóng dấu và gửi về Ngân hàng UOB Việt Nam, Tòa nhà Central Plaza, 17 Lê Duẩn, Quận 1, TP.HCM.

Trong trường hợp lệnh thanh toán đã được thực hiện, Quý khách sẽ chờ tiền trả về lại tài khoản.

Đối với chuyển tiền trong nước

• Đối với AGRIBANK và BIDV, Quý khách cần ghi rõ tên chi nhánh, tỉnh/ thành phố của ngân hàng thụ hưởng.
• Đối với các ngân hàng khác, cần ghi rõ tên ngân hàng thụ hưởng và tỉnh/ thành phố của ngân hàng thụ hưởng.

Đối với chuyển tiền quốc tế:

• Quý Công Ty vui lòng ghi rõ những thông tin sau của ngân hàng thụ hưởng: tên đầy đủ, địa chỉ, SWIFTCODE và những thông tin khác (ví dụ Fed Wire đối với Mỹ, Sort code đối Vương Quốc Anh, BSB No đối với Úc…).

Ngân hàng UOB Việt Nam nhận lệnh chuyển tiền qua các kênh sau đây:

• Lệnh gốc nộp tại quầy
• Nộp lệnh qua đường fax dành cho khách hàng đã đăng ký dịch vụ fax với Ngân hàng UOB Việt Nam
• Gửi lệnh thông qua ứng dụng UOB Business (Vietnam)

Quý khách có thể nộp chứng từ bằng cách sau:

• Tại quầy giao dịch của Ngân hàng UOB Việt Nam, Tòa nhà Central Plaza, 17 Lê Duẩn, Quận 1, TP.HCM
• Chuyển phát nhanh đến Ngân hàng UOB Việt Nam

Fax đến số 028-38251423 nếu khách hàng có đăng kí sử dụng dịch vụ qua Fax.

Dựa vào điều kiện ký hồ sơ của Quý khách đã đăng ký với Ngân hàng UOB Việt Nam khi mở tài khoản trước đó.

Lưu ý: Chứng từ giao dịch với Ngân hàng UOB Việt Nam phải có chữ ký của Kế Toán Trưởng.

Quý khách có thể chuyển hết số dư trong tài khoản trong một lần chuyển, tuy nhiên ngân hàng yêu cầu duy trì số dư trung bình tối thiểu VND 3.000.000. Nếu số dư trong tài khoản thấp hơn quy định, tài khoản của Quý khách sẽ bị thu phí theo biểu phí hiện hành.

Người thụ hưởng sẽ nhận được tiền trong vòng 24 tiếng với các điều kiện sau:

• Lệnh chuyển tiền được nộp trước giờ nhận lệnh quy định của Ngân hàng UOB Việt Nam và không sai bất kỳ thông tin nào
• Hệ thống xử lý lệnh liên Ngân hàng không gặp lỗi
• Ngân hàng thụ hưởng xử lý ghi có lệnh kịp thời

Giao dịch chuyển tiền nội bộ trong Ngân hàng UOB Việt Nam hoàn toàn miễn phí.

Quý khách vui lòng cung cấp cho Ngân hàng UOB Việt Nam hợp đồng lao động giữa công ty và người lao động còn hiệu lực có thỏa thuận thanh toán bằng ngoại tệ hoặc bảng lương có chữ ký có thẩm quyền và con dấu hợp pháp của Công ty.

Quý khách cần chuẩn bị các chứng từ như sau:

• Đối với thanh toán tiền hàng trả trước: Hợp đồng thanh toán có điều khoản trả trước, hóa đơn và cam kết cung cấp tờ khai hải quan (mẫu cam kết xin liên hệ hotline)
• Đối với thanh toán tiền hàng trả sau: Hợp đồng, hóa đơn và tờ khai đã thông quan
• Đối với thanh toán tiền dịch vụ: Hợp đồng dịch vụ và hóa đơn

Lưu ý: Trên đây là các yêu cầu cơ bản và Ngân hàng có quyền yêu cầu thêm chứng từ khi xét thấy cần thiết.

Thẻ ATM doanh nghiệp có thể rút VND 3.000.000 một lần và tối đa VND 40.000.000 một ngày. Thẻ chỉ được kích hoạt khi Quý khách gửi trả xác nhận đã nhận được thẻ và mã PIN.

Thủ tục yêu cầu xác nhận như sau:

• Quý khách sẽ làm công văn theo mẫu do Ngân hàng UOB Việt Nam cung cấp, cung cấp rõ số tài khoản vốn, giá trị khoản vay, ngày, số hợp đồng, số tài khoản thu phí và các yêu cầu khác đối với Ngân hàng UOB Việt Nam.
• Quý khách cần gửi bản gốc với đầy đủ chữ ký của chủ tài khoản và con dấu đã đăng ký đến Ngân hàng UOB Việt Nam.
• Phí xác nhận khoản vay sẽ thu theo biểu phí hiện hành.

Thủ tục yêu cầu xác nhận như sau:

• Mẫu đơn yêu cầu xác nhận do Ngân hàng UOB Việt Nam cung cấp
• Gửi bản gốc với đầy đủ chữ ký của Chủ tài khoản và con dấu đã đăng ký đến Ngân hàng UOB Việt Nam
• Phí xác nhận kiểm toán sẽ áp dụng theo biểu phí hiện hành

Trường hợp 1: Nếu công ty là doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài (công ty CÓ giấy chứng nhận đầu tư nước ngoài)

• Công ty được phép mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp (“tài khoản DICA”) bằng loại ngoại tệ và/hoặc bằng VND nếu trên giấy chứng nhận đầu tư nước ngoài có ghi nhận loại ngoại tệ và/hoặc VND của số tiền góp vốn.
• Tài khoản DICA này cũng đồng thời là tài khoản vay và trả nợ nước ngoài của công ty. Trong trường hợp công ty có khoản vay nước ngoài khác với loại ngoại tệ của tài khoản DICA, thì công ty được phép mở thêm tài khoản DICA của loại ngoại tệ của khoản vay.
• Lưu ý rằng Công ty chỉ được phép mở tài khoản DICA tại 01 ngân hàng duy nhất. Do đó, Công ty cần cam kết về việc chưa từng mở tài khoản DICA tại ngân hàng khác. Nếu đã từng mở tài khoản DICA tại ngân hàng khách, Công ty vui lòng đóng tất cả tài khoản DICA tại ngân hàng khác, đồng thời nộp cho Ngân hàng UOB Việt Nam giấy xác nhận đóng tài khoản, xác nhận số dư còn lại và sao kê toàn bộ giao dịch của tài khoản DICA ở ngân hàng khác trước khi tiến hành mở tài khoản DICA tại Ngân hàng UOB Việt Nam.
• Hồ sơ mở tài khoản DICA cần có:
  • Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
  • Giấy chứng nhận đầu tư
  • Đăng ký mẫu dấu
  • Chứng nhận mã số thuế (nếu có)
  • Điều lệ công ty
  • CMND áp dụng cho đại diên pháp luật, thành viên góp vốn và những người ký tên có thẩm quyền là người Việt Nam/ Hộ chiếu áp dụng cho người nước ngoài
  • Quyết định bổ nhiệm Kế toán Trưởng
  • Giấy tờ chứng minh nơi ở hiện nay (và địa chỉ nơi ở lâu dài, nếu khác địa chỉ hiện tại) đối với người nước ngoài
  • Các giấy tờ khác tùy từng trường hợp cụ thể

Lưu ý:

• Đối với Cty Cổ Phần: Phải có danh sách cổ đông + Danh sách Hội đồng quản trị
• Đối với Công ty trách nhiệm hữu hạn: Thành viên là pháp nhân phải có Danh sách hội đồng thành viên

Trường hợp 2: Nếu công ty không phải doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài (công ty KHÔNG CÓ giấy chứng nhận đầu tư nước ngoài)

• Công ty không được phép mở tài khoản DICA. Lưu ý rằng việc mua bán cổ phần của nhà đầu tư nước ngoài sẽ thực hiện thông qua tài khoản vốn đầu tư gián tiếp (“tài khoản IICA”) của nhà đầu tư nước ngoài.
• Nếu công ty có khoản vay nước ngoài thì sẽ thực hiện thông qua tài khoản vay,trả nợ nước ngoài. Mỗi khoản vay nước ngoài chỉ được thực hiện qua 01 ngân hàng. Công ty có thể dùng 01 tài khoản vay, trả nợ nước ngoài cho 01 hoặc nhiều khoản vay nước ngoài.
• Trường hợp thay đổi tài khoản vay, trả nợ nước ngoài do thay đổi ngân hàng, Công ty phải cung cấp cho Ngân hàng UOB Việt Nam giấy xác nhận việc đóng tài khoản, xác nhận số dư và sao kê toàn bộ giao dịch của tài khoản này để Ngân hàng UOB Việt Nam tiếp tục theo dõi tình hình thực hiện khoản vay nước ngoài theo quy định hiện hành.
• Hồ sơ mở tài khoản vay, trả nợ nước ngoài cần có:
  • Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
  • Đăng ký mẫu dấu
  • Chứng nhận mã số thuế (nếu có)
  • Điều lệ công ty
  • CMND áp dụng cho đại diên pháp luật, thành viên góp vốn và những người ký tên có thẩm quyền là người Việt Nam/ Hộ chiếu áp dụng cho người nước ngoài
  • Quyết định bổ nhiệm Kế toán Trưởng
  • Giấy tờ chứng minh nơi ở hiện nay (và địa chỉ nơi ở lâu dài, nếu khác địa chỉ hiện tại) đối với người nước ngoài
  • Các giấy tờ khác tùy từng trường hợp cụ thể

Lưu ý:

• Đối với Cty Cổ Phần: Phải có danh sách cổ đông + Danh sách Hội đồng quản trị
• Đối với Công ty trách nhiệm hữu hạn: Thành viên là pháp nhân phải có Danh sách hội đồng thành viên.

Để đặt tiền gửi có kỳ hạn khách hàng cần có:

• Tài khoản thanh toán
• Mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn (mở một lần duy nhất)
• Đơn yêu cầu đặt tiền gửi có kỳ hạn (cho từng lần gửi tiền)

Lưu ý: Trong trường hợp khách hàng chuyển tiền từ Ngân hàng khác về hoặc mang tiền mặt để đặt tiền gửi có kỳ hạn, Khách hàng vui lòng chuyển/nộp tiền vào Tài khoản thanh toán. Ngân hàng sẽ chuyển từ Tài khoản thanh toán sang Tài khoản tiền gửi có kỳ hạn.

Ngân hàng UOB Việt Nam sẽ gửi Hóa đơn VAT bằng đồng Việt Nam trong vòng 10 ngày làm việc đầu tiên của tháng kế tiếp.

Nếu Quý khách có phí phát sinh trong tháng, nhưng không nhận được hóa đơn vào tháng kế tiếp, xin vui lòng liên hệ đường dây nóng 1800599921 để được trợ giúp.

Ứng dụng Ngân hàng UOB Việt Nam trực tuyến có các chức năng sau:

• Tra cứu thông tin số dư tài khoản và giao dịch;
• Chuyển tiền trong và ngoài hệ thống;
• Tra cứu tỷ giá, cập nhật bản tin;
• Đăng ký các dịch vụ và sản phẩm Ngân hàng UOB Việt Nam.

Hiện tại Ứng dụng Ngân hàng UOB trực tuyến chỉ hỗ trợ trên máy tính bảng và điện thoại di động. Đối với máy tính bàn và máy tính xách tay, Quý khách dùng Ngân hàng trực tuyến thay vì dùng ứng dụng.

Quý khách vui lòng tải chính xác ứng dụng “UOB Business (Vietnam)”.

Tài khoản công ty phải được kích hoạt thành công trước khi đăng nhập.

Quý khách có thể kích hoạt tài khoản công ty cũng như Ứng dụng Ngân hàng UOB Việt Nam trực tuyến sau khi nhận được đầy đủ các thông tin dưới đây, kí và đóng dấu trên thư xác nhận và gửi về Ngân hàng UOB Việt Nam:

• Token (Thiết bị bảo mật);
• Group ID (Tên đăng nhập nhóm);
• User ID (Tên đăng nhập);
• Nếu cần được hướng dẫn cụ thể xin vui lòng liên hệ đường dây nóng 1800599921 để được tư vấn thêm.

Sau khi kích hoạt tài khoản, Quý khách vui lòng đợi 15-20 phút để nhận được xác nhận kích hoạt thành thông qua tin nhắn hoặc email trước khi đăng nhập vào tài khoản.

Hiện tại Ứng dụng Ngân hàng UOB Việt Nam trực tuyến chưa hỗ trợ chuyển tiền ra nước ngoài. Quý khách vui lòng dùng Ngân hàng trực tuyến thay vì dùng ứng dụng. Khi có thông tin chính xác về thời gian triển khai chức năng này, Ngân hàng UOB sẽ thông báo đến Quý khách hàng.

Hiện tại Ứng dụng Ngân hàng UOB Việt Nam Trực tuyến chưa hỗ trợ chức này. Quý khách vui lòng dùng Ngân hàng trực tuyến thay vì dùng ứng dụng. Khi có thông tin chính xác về thời gian triển khai chức năng này, Ngân hàng UOB sẽ thông báo đến Quý khách.